原创： 宋鸿兵  宋鸿兵观天下

宋鸿兵：香港止暴制乱的金融思路

■ 文 | 宋鸿兵

过去5个月，香港乱局持续升级，如今已演变成暴乱局面，之所以久久难以平息，关键原因在于支持暴乱团伙的资金体系能够正常运转。

但反过来说，如果能切断暴力组织的资金来源，就能够很快地止暴制乱。那么如何实现呢？

我们可以借鉴美国金融反恐的一些成功经验。具体来说分为六步：

1.法律战、舆论战、外交战；所谓“上兵伐谋，其次伐交”，先从法律上为恐怖主义定性，使得后续行动具有正当性、合法性。然后在舆论上激起全世界对恐怖主义同仇敌忾的心理，让暴恐分子在全世界都成为过街老鼠。同时高举反恐大旗，迫使许多国家跟美国站在一起，按照美国的原则或者行为方式来配合。

2.金融情报战；通过掌握清算数据、根据公开数据推算、掌握国际转账数据这三种方法，锁定目标对象，收集相关证据。

3.战前充分部署；制定“金融作战地图”，进行周密的战前分析和准备，选择最佳突破口。

4.金融心理战；利用银行和金融机构害怕罚款和损失信用的心理，逼迫其主动配合，事半功倍，收获更大成效。

5.定点打击；打击一个牵出更多，通过逐步升级的办法，找到背后的总后台。

6.收官决战；一步一步把目标逼上金融的绝路，令其屈服。

我们可以看一下美国金融围剿伊朗的例子。2003年，美国财政部开始制定针对伊朗的金融围剿计划，财政部副财长利维亲自挂帅，准备采取蚕食策略，一个一个地孤立伊朗的银行，最后的致命一击是孤立伊朗中央银行，完全切断整个伊朗的金融系统与外界的联系。

对伊朗的金融围剿分为外交和金融两条战线，外交打助攻，金融为主攻。但外交战线的进展始终不顺利，只能指望金融战线的突破。

利维马不停蹄地拜访欧洲大银行的CEO和董事会，并坚持要与CEO们直接对话。他强调与伊朗做生意的危险性，“你们愿意看到金融服务被用于革命卫队和恐怖主义组织吗？你们的合规人员能够区分伊朗客户的性质和交易吗？你们愿意冒失去美国市场的危险吗？与伊朗保持金融往来，意味着你们银行的声誉处于危险之中。”一句话，不是我们的朋友，就是我们的敌人！

有一次，利维见到一位德国大银行的CEO和合规部主管，利维上来就问，你们知道自己银行的交易细节吗？合规主管表现得比较自信，而CEO却露出担心的表情。利维拿出一大摞文件摆在桌上说，伊朗的伊斯兰革命卫队的壳公司，正通过你们银行的账户购买核武制造设备和导弹技术，你们自己看看吧。CEO立刻觉得天旋地转，这是要罚款的节奏吧？利维说，以前既往不咎，但再犯必然严惩！吓得这家德国银行立刻开始关闭所有伊朗的账户。消息在欧洲银行界传开之后，各大银行人心惶惶，传言满天飞。有人说，亲眼看到利维在一家银行大发雷霆，桌子拍得震天响，威胁要重罚那家银行。

美国针对银行界的心理战非常成功，利维甚至没有开始宣布伊朗银行的黑名单，欧洲银行界就已经风声鹤唳，纷纷战战兢兢地切断与伊朗的商业往来。

那么下一步香港能否借鉴美国经验，通过金融战斩断暴乱分子的资金链呢？可能性是存在的。

首先的也是最重要的，是要通过相关的立法程序。香港必须在法律上为自己的行动正名，而现在可以依据的，除了正常的金融监管法律，只有2012年通过的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》，不过这条法律只限于反洗钱和反恐。

但是香港目前的乱局，既非简单的洗钱，也不是传统的恐怖主义，所以首先要从法理上，明确香港现在乱局在法律上的定义。我们可以将其称为“暴乱恐怖主义”，不过这需要非常详细的规定。

法律先行，舆论宣传也要跟上。通过全球合作，建立起一个统一战线，达到“上兵伐谋，其次伐交”的战略高度。

制定金融反恐法案之后，就要系统性地收集目标对象的金融数据。方法有很多，比如自下而上的顺藤摸瓜法、自上而下的资金渠道挖掘法、金融市场异常交易观测法、另类资金通道（如赌场洗钱型、地下钱庄型、学生组织型、教会募捐型）等。

掌握了暴徒们的金融数据之后，就可以通过金融战的办法，进行精确打击，起到敲山震虎的作用。所有的银行都会认真考虑，参与向暴徒提供资金对自己有什么好处？要冒多大的风险？这样一来就能发挥杀一儆百的震慑效果。

资金通道一旦断掉，暴徒们很快就会作猢狲散。现在参与暴乱的人已经不是普通的香港市民，就是一群亡命之徒，认钱不认人。打掉他们的资金来源之后，这些人必然不愿意冒险去和警察对抗，乱局自然就会平息。

虽然导致香港年轻人上街示威的根本原因仍在，但眼下最重要的是止暴制乱，平息香港暴乱，为后续改革赢得时间。

要止暴制乱，金融战将是一种立竿见影的办法。